※项目评审操作说明

中国联盟金融合作部在受理项目后，根据公司的投资范围和原则进行初步筛选，对符合条件的项目予以立项并提交公司经营例会通过，同时指定投融资项目经理。

（一）接洽项目  

1、提供咨询：

由金融合作部工作人员向项目方介绍、传递相关投资信息,说明本公司资金投放意向、投资的对象、条件、额度、期限、回报率等有关规定,洽谈、沟通、探讨投资项目的可能性,交流投资相关资料。

2、资格条件初审：

主要包括法人名称、性质、所属行业、企业简介、经营年限、经营情况、财务状况、法人代表及主要管理人员的品行素质和专业技术水平、投资金额和期限、投资回报率、借债方资产抵押、投资项目的政府批准文件、项目可行性报告等。

（二）项目审定   

1、综合业务部初步立项，确定投融资项目经理和协理责任人，负责对项目进行调研评估。   

2、投融资项目经理根据投资合作人提供的可行性研究报告，分类该项目所属行业，确认投资规模、投资回收期和回报率是否可行。  

3、项目实地考察：针对具体项目提出调研提纲，有计划地展开考察调查，进一步分析产品方案、市场预测、投资估算、财务评价等。评估该项目的可行性、效益性、安全性，分析投资的风险点以及投资后的主要风险因素和防范措施。   

4、评价报告：评价报告一般由客户评价、项目评估、投资回收期和回报率等组成。评价报告要求内容详细、数据准确、及时完整，字迹端正、清楚，要素齐全、准确无误。阐明是否同意投资的倾向性意见，提出是否正式立项的书面报告。   

5、投融资项目经理、协理责任人、业务部主任详细分析评估调查报告，做出初步结论，并签署意见。

（三）项目评审     

投融资项目经理写出调查评估报告，交综合业务部主任审核。对审核同意的项目，连同所有资料交风险控制部审核。风险控制部应在资料审查期派人前往实地进一步核实项目运作情况，确认项目的真实性和可行性，并签署意见。签署意见为同意的项目，交总经理审核批准。总经理认为需要集体研究审批的项目，提呈评审委员会集体研究审批。评审委员会由项目经理、综合业务部主任、风险控制部主任、财务总监、总经理组成。根据项目经理提供的投资项目调查评价报告和相关资料，集体进行评审。从公司的利益出发，审查投资项目的技术、经济和商业可行性，分析申报项目的主要风险点及风险规避和防范措施。依据该笔业务预计给公司带来的效益和风险，决定是否批准该笔投资业务。对审批结论为不同意的，由项目经理通知对方，并做好解释工作；审批结论为续议的，由项目经理和协理责任人办理续议事项；审批结论为同意的，登记项目集体研究审批登记簿，并由参加人员签署明确意见。

（四）进行尽职调查     

公司总经理或评审委员会初审通过做出立项决定后，公司成立项目调研小组。调研小组由总经理助理、综合业务部、风险控制部、有关专家组成，全面、深入的制订调研提纲和工作计划进度。业务部告知借债方，与其商定考察事宜，组织安排赴用款单位实地考察研究、论证。

1、重点在财务、经营效益上进行评估和分析。包括：投资估算、生产规模、工艺技术、产品成本、市场预测、投资回收期和回报率。

2、考察调研、评估标准

（1）属国家规定的高新技术领域；

（2）有实际研究或生产行为；

（3）产品市场前景好，已形成或能迅速形成产业化规模；

（4）良好的财务管理体系及合理的资金需求；

（5）产权明晰，知识产权明确；

（6）具有可持续发展的竞争优势；

（7）具有开放先进的管理理念，团结协调的高素质管理团队和五年以上明确的商业运行计划；

（8）项目承担单位或合作者简况（成立时间、地点、注册资本、主营业务、近年业绩等）；（9）项目提出的背景和意义；

（10）项目可行性分析；

（11）环境保护；

（12）市场潜力与市场占有策略；

（13）管理机制；

（14）财务与经济效益分析；

（15）投资环境评价（政治、人文及社会环境）；

（16）风险因素及对策（技术、市场、管理、财务、政策等）；

（17）撤出途径的预测及方案设计；

（18）项目评估结论和投资。

3、在调研期间向有关专家及主管部门咨询，如确有必要，可委托专业技术咨询或调查机构进行专项评估。

4、在调研期，如出现未预料情况应及时向公司领导汇报，讨论并提出相应工作建议。

5、调研工作完成后，草拟分析评估报告和投资建议书，业务部进行项目审定。经审核、修改定稿后，正式编写《项目投资建议书》。

（五）领导评审决策

1、公司评审委员会对项目调研小组提交的《项目投资建议书》进行审查、评定，形成评审会纪要，参加评审会议人员均需签署自己的意见。

2、公司集体评审通过的项目、重大投资项目需经董事会讨论。

3、董事会讨论：   

（1）董事会同意的项目交有关部门着手准备实施工作；   

（2）董事会否决的项目，由项目调研小组回复投资合作人，有关资料移交办公室存档，有关部门保留复印件；

（3）董事会要求补充材料的，由项目调研小组按要求补充有关资料后再上报评审。

（六）签订合同、投放资金     

根据公司审批同意投资决策意见，通知合作人商定合作意向书,将意向书报公司进行项目论证。通过后则与合作单位商定合同条款,签订投资合同,办理资产抵押、担保手续及公正等事宜,按照法定程序实施投资。

1、签订投资合同时，合作人应提供以下有关资料：

（1）融资申请书(还款计划书)；

（2）商业计划书(新建项目要有立项批文、可行性研究报告)；

（3）营业执照、法人代表身份证、代码证、税务登记证(以上证件复印件需加盖公章)；  （4）设置董事会的企业需提供董事会同意融资的决议；

（5）抵押物产权证明、抵押物评估报告；

（6）近期财务报表和近三年的年度财务报表及审计报告；

（7）公司认为需要提供的其它资料。

2、签订合同时应注意：

（1）公司对外签订的一切合同、协议等，必须经公司法律顾问审定并在投资合同上签署意见。

（2）投资合同、担保合同必须同时当面签订。

（3）合同中的“投资人”、“保证人”、“抵押人”、“出质人”“借债人”等必须书写全称，并注明具体地址等。

（4）合同编号必须规范。

（5）期限以月份表示，起止日按对年对月对日表示，主从合同起止日期应保持一致。

（6）数字书写要规范。

（七）投资项目管理与监控     

公司对所有投资项目行使管理，指派管理人员、财务人员、技术人员。投资人与合作人设立双方人员的领导管理机构和财务管理体系。根据双方各自投资比例，确定各自的职责范围和管理权限，充分行使每个环节的管理权利。

1、拟定该项目实施方案，并对项目进行多方案（需求、价格成本、税收、原材料、费用支出、经营效益）分析和比较。

2、专业管理人员、技术人员的招聘和培训。

3、该项目招标落实，设备、物资采购，运输和安装。

4、项目试运行和竣工验收直至项目正常运行。

5、财务管理：资金到位后,要具体控制资金的流向。根据合同的约定,行使财务监管权力实行监管职能。了解和掌握经营进展情况。定期（每季度二到三次）或不定期（如出现重大情况及时汇报）向公司领导提交财务分析报告。

6、技术监控：对其技术开发与应用的不确定性及时跟踪掌握和反馈。

7、市场监管：制定落实销售计划，跟踪市场动态，了解营销状况，开拓市场渠道，为公司提供合理化意见和建议。

8、项目完成，按照合同约定收回投资及利润分成。